Eya Rziga
La plateforme bancaire numérique nigériane FairMoney a acquis PayForce (sous-marque de CrowdForce, soutenue par YC), un service de paiement aux commerçants qui sert les petites entreprises, alors que le prêteur numérique cherche à élargir sa proposition de services financiers aux commerçants.
Les deux entreprises ont refusé de divulguer les termes de l’accord. Toutefois, selon certaines sources, il s’agit d’une transaction en espèces et en actions de l’ordre de 15 à 20 millions de dollars.
Dans le cadre de cette transaction, le PDG de CrowdForce, Oluwatomi Ayorinde, rejoint FairMoney, où il dirigera l’unité des paiements de la société : PayForce by FairMoney.
La plupart des consommateurs et des entreprises d’Afrique restent mal desservis sur le plan financier – et au Nigeria, où 64 millions de personnes, selon la Banque mondiale, sont sous-bancarisées, il existe une énorme opportunité de fournir un accès aux services financiers aux deux groupes de clients.
Alors que FairMoney a principalement opéré un jeu de néobanque axé sur le crédit et ciblant les clients de détail, CrowdForce, par l’intermédiaire de PayForce, fournit des services bancaires d’agence, un modèle de banque sans agence qui étend les services financiers au dernier kilomètre par l’intermédiaire d’un réseau de guichets automatiques humains.
Cependant, plusieurs itérations, l’innovation induite par la concurrence et l’obtention de capital-risque ont poussé les deux entreprises à évoluer de leurs produits phares vers une pléthore d’offres à mesure que l’espace numérique de la banque de détail et de la banque d’affaires s’intensifie.
La fintech, qui sert plus de 10 000 entreprises, a amélioré sa gamme de produits pour inclure des services bancaires aux entreprises, des outils pour les équipes financières, des paiements B2B et des cartes virtuelles. Elle a levé 3,6 millions de dollars de pré-série A en février dernier.
Source : Tech Crunch
