Eya Rziga
Alitheia Capital et Goodwell Investments ont réussi à sortir de leur investissement dans Baobab Nigeria, marquant la première sortie de leur fonds commun uMunthu.
Baobab Nigeria, une institution financière axée sur la fourniture de services bancaires inclusifs aux particuliers et aux PME dans les zones sous-desservies d’Afrique subsaharienne, a connu une croissance impressionnante au cours des 12 dernières années.
Sortie d’Investissement et Contexte
La sortie fait suite à un partenariat réussi qui a débuté par un investissement dans Baobab Nigeria, alors connu sous le nom de MicroCred, en 2012. L’investissement s’est poursuivi à travers le fonds uMunthu en 2015, soutenant la croissance et la transformation de la banque.
Ce qui a commencé comme une petite opération dans l’État de Kaduna s’est élargi pour servir 230 000 clients à travers 16 États nigérians, opérant à travers un réseau de 38 agences, une augmentation significative par rapport aux cinq agences initiales et 19 000 clients.
Au cours de cette période, Baobab Nigeria a maintenu un fort engagement envers sa base de clients inclusifs, avec des montants de prêts et de dépôts moyens restant faibles malgré l’expansion rapide de la banque.
Croissance et Transformation
Le fonds uMunthu a joué un rôle clé dans la professionnalisation de la banque, l’amélioration de la gouvernance et la facilitation de sa croissance d’une institution de microfinance à l’une des principales IMF nationales du Nigeria.
L’investissement d’Alitheia et de Goodwell dans Baobab a marqué un effort pionnier, car ils étaient les premiers investisseurs locaux au conseil d’administration de l’entreprise et les premiers investisseurs en capital privé dans le nord du Nigeria, une région auparavant dominée par les institutions de finance développement (IFD).
Leur soutien proactif incluait des conseils sur la structuration financière, l’amélioration de la gouvernance et la connexion de Baobab à des réseaux locaux et à une expertise commerciale.
Baobab Nigeria a contribué de manière significative à réduire l’écart d’inclusion financière au Nigeria, en particulier dans les régions du nord, où jusqu’à 70 % de la population manquait initialement d’accès aux services financiers.
D’ici 2023, les statistiques gouvernementales ont rapporté que 26 % des Nigérians manquaient encore d’accès aux services financiers, une amélioration substantielle par rapport aux années précédentes.
Impact sur l’Inclusion Financière
L’accent mis par Baobab sur le service des populations sous-desservies se reflète dans sa capacité à atteindre 12 fois plus de clients, avec 7,6 fois plus d’agences, et 3,2 fois plus de personnel tout en maintenant de petites tailles moyennes de prêts.
Le succès financier de l’investissement de l’uMunthu était évident, avec la valeur du fonds triplant en termes de Naira, mettant en avant le pouvoir du capital patient sur les marchés émergents.
Cette sortie marque désormais un nouveau chapitre pour Baobab Nigeria, alors que l’entreprise passe sous la pleine propriété du groupe Baobab international.
L’équipe nigériane prévoit de continuer à se concentrer sur sa mission principale de servir les sous-desservis, impactant positivement les entreprises et les communautés à travers le pays.
Perspectives d’Avenir
« Nous sommes incroyablement fiers de la transformation de Baobab, passant d’une opération d’une seule pièce dans le nord du Nigeria à l’une des trois principales banques de microfinance nationalement agréées du pays », a déclaré Tokunboh Ishmael, associé directeur d’Alitheia Capital.
« Ensemble, nous avons construit une banque qui témoigne du leadership, de la gouvernance et d’une croissance financière impactante. » En regardant vers l’avenir, Alitheia et Goodwell restent engagés dans leur approche pratique avec le portefeuille uMunthu et sont optimistes quant à de nouvelles sorties en 2025.
Conclusion
Leur fonds uMunthu II est désormais dans sa phase finale de collecte de fonds, recherchant activement des investisseurs qui souhaitent faire partie de la prochaine histoire de succès, inspirée par l’impact et la croissance prouvés de Baobab Nigeria.
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