Eya Rziga
La Banque centrale du Kenya (CBK) a signalé qu’UBA Kenya n’avait pas respecté les exigences en matière de fonds propres, n’ayant pas atteint le ratio minimum de 8 % entre les fonds propres et les dépôts en raison de pertes constantes.
Trois sources directement informées ont déclaré que la CBK avait également infligé une amende au prêteur ; cependant, UBA a déclaré dans un communiqué qu’elle n’était au courant d’aucune amende.
UBA Kenya est l’une des 12 banques commerciales citées par la CBK pour divers manquements à la réglementation, son ratio fonds propres de base/dépôts ayant chuté de manière significative de 29,46 % en 2022 à 7,92 % en 2023, malgré la réduction de ses pertes.
La banque a déclaré une perte avant impôts de 2,6 millions de dollars (344 millions de KES), une amélioration par rapport à la perte de 3,3 millions de dollars (437 millions de KES) de l’année précédente. Parmi les autres banques commerciales qui ont enfreint les réglementations, citons Housing Finance, une banque de financement hypothécaire, et Development Bank of Kenya, un prêteur d’État.
La CBK exige que les prêteurs maintiennent un ratio minimum de capital de base sur les actifs pondérés en fonction des risques de 10,5 %, un ratio de capital total sur les actifs pondérés en fonction des risques de 14,5 %, et un ratio de capital de base sur les dépôts de 8 %.
« Douze banques commerciales étaient en violation de la loi bancaire et des directives prudentielles de la CBK au 31 décembre 2023, contre treize banques commerciales au 31 décembre 2022 », a déclaré la CBK dans son rapport sur le secteur bancaire.
« La plupart des violations étaient liées à des dépassements de la limite de débiteur unique, attribués à la dépréciation du shilling kényan par rapport au dollar américain et à une baisse des fonds propres de base dans certaines banques qui ont continué à déclarer des pertes », a noté la CBK.
La Spire Bank, à court d’argent, acquise par Equity Group en 2023, et la Consolidated Bank n’ont pas respecté l’exigence de capital de base de 7,7 millions de dollars (1 milliard de KES) et n’ont pas satisfait à l’exigence de 10,5 % de capital de base par rapport au total des actifs pondérés en fonction des risques.
Ces infractions surviennent alors que la CBK s’apprête à décupler l’exigence de capital minimum pour les banques commerciales à 77,8 millions de dollars (10 milliards de KES).
Cette mesure, qui pourrait poser problème aux petites banques, vise à renforcer la résistance aux risques financiers, tels que les menaces croissantes de cyberfraude et les chocs économiques, comme l’a déclaré la CBK en juin.
