Eya Rziga
La Banque du Ghana (BoG) a imposé une suspension d’un mois à TapTap Send, une plateforme internationale de transfert de fonds, lui interdisant de collaborer avec toute institution financière réglementée au Ghana.
Cette mesure a été prise en raison d’une violation de la réglementation en matière de transfert de fonds.
La BoG a diffusé un avis aux banques, aux émetteurs de monnaie électronique (tels que les opérateurs de téléphonie mobile) et au Ghana Interbank Payment and Settlement Systems (GhIPSS).
L’avis indique que le « cedi remittance wallet » de TapTap Send enfreint le Foreign Exchange Act, 2006 (Act 723) et les directives spécifiques pour les prestataires de services de paiement qui gèrent les transferts de fonds.
Selon la section 3(1) de l’Act 723, aucun individu ou entité n’est autorisé à s’engager dans des opérations de change sans la licence appropriée.
En outre, les directives relatives aux transferts de fonds stipulent que les fonds doivent être versés en cédis ghanéens dans les 24 heures, avec un contrôle rigoureux de toute activité suspecte ou de toute violation afin de garantir la conformité avec les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent.
TapTap Send n’ayant pas respecté ces exigences essentielles, la suspension a pris effet le 8 novembre 2024 et durera un mois.
