Eya Rziga
Ce nouveau financement fait suite à la réalisation par Naked d’une levée de fonds de 17 millions de dollars lors d’un tour de série B en février 2023.
La société d’insurtech sud-africaine Naked a levé 38 millions de dollars (700 millions de rands) lors de son tour de financement de série B2, marquant sa plus importante levée de fonds à ce jour et une réalisation notable dans un secteur qui a vu une activité limitée au cours des dernières années.
Cette étape souligne la croissance impressionnante de l’entreprise depuis sa fondation en 2018, avec un soutien d’investissement constant.
Le tour de table a été mené par l’investisseur d’impact mondial BlueOrchard, avec le soutien continu de Hollard , Yellowwoods, la Société financière internationale (SFI) et la DEG allemande .
Le dernier financement de 700 millions de rands en série B2 de Naked s’appuie sur des étapes précédentes, notamment 20 millions de rands en financement de démarrage en 2018 et 160 millions de rands en financement de série A en 2021.
Ce soutien constant reflète la forte confiance des investisseurs dans le modèle d’affaires innovant et numérique de Naked. Fondée par les actuaires Alex Thomson, Sumarié Greybe et Ernest North, Naked se distingue par sa plateforme entièrement numérique qui tire parti de l’intelligence artificielle (IA) et de l’automatisation.
Les clients peuvent recevoir des devis d’assurance définitifs en moins de 90 secondes, acheter une couverture en ligne, et même mettre en pause l’assurance accident – tout cela grâce à un processus simple et sans papier via son application intuitive.
Naked est la seule plateforme en Afrique du Sud qui propose des polices d’assurance automobile, habitation et à objet unique 100 % en ligne, sans intervention humaine. Cette approche technologique permet à l’entreprise d’évoluer rapidement tout en garantissant la rentabilité et la transparence.
Le financement intervient à un moment où le secteur de l’assurance sud-africain a fait preuve d’une résistance remarquable dans un contexte de taux d’intérêt et d’inflation élevés.
Les plus grands assureurs du pays, qui contrôlent plus de 80 % du marché, ont maintenu des positions de capital solides, soulignant la stabilité du secteur.
Bien que l’Afrique du Sud ait le taux de pénétration de l’assurance le plus élevé d’Afrique, des lacunes notables persistent : environ 70 % des véhicules sur les routes ne sont pas assurés, et l’adoption de l’assurance-vie est inférieure à 10 %, à l’exclusion de la couverture des obsèques.
Naked s’attaque à ces problèmes en proposant des solutions accessibles et abordables, offrant ainsi une nouvelle alternative aux clients mal desservis.
Le modèle d’entreprise « Naked Difference » de la société élimine les conflits d’intérêts traditionnels en prélevant un pourcentage fixe des primes et en faisant don des fonds non réclamés à des causes choisies par les clients.
Ce modèle s’aligne sur l’importance croissante accordée par le secteur au développement durable et à l’innovation, en favorisant la confiance et la transparence tout en s’attaquant à l’inégalité économique.
Le nouveau capital permettra également à Naked de garder une longueur d’avance sur les changements réglementaires, tels que la mise en œuvre de la norme IFRS 17 et les demandes croissantes d’une gestion plus solide du risque de liquidité par l’Autorité prudentielle.
En augmentant les investissements dans l’IA et l’automatisation, Naked vise à maintenir son leadership en matière de gouvernance et d’efficacité dans un environnement réglementaire en constante évolution.
« Cet investissement représente une étape majeure alors que nous continuons à remodeler le paysage de l’assurance », a déclaré Alex Thomson, cofondateur de Naked.
« La participation de BlueOrchard souligne son engagement à utiliser la technologie pour favoriser l’inclusion financière. « L’utilisation innovante de la technologie par Naked pour élargir l’accès à l’assurance s’aligne parfaitement sur la stratégie de notre fonds d’investissement InsuResilience », a déclaré Richard Hardy, directeur des investissements en capital-investissement de BlueOrchard pour l’Afrique.
Bien que Naked se concentre principalement sur l’Afrique du Sud, sa plateforme alimentée par l’IA et son modèle axé sur le client offrent un modèle potentiel pour les marchés mal desservis tels que l’Afrique de l’Est, où le taux de pénétration de l’assurance est considérablement plus faible.
L’approche innovante de l’entreprise présente une base solide pour relever les défis du marché et débloquer des opportunités de croissance dans toute la région.
