Eya Rziga
OurPass, une ancienne société de paiement en un clic pour le commerce électronique, s’est réorientée vers les services bancaires aux entreprises. Le PDG de la société, Samuel Eze, a annoncé sur LinkedIn que la startup passait d’un service de paiement en un clic à la fourniture de services bancaires aux entreprises.
« En étudiant le marché, nous avons constaté qu’au-delà d’un service de niche, OurPass pouvait fournir des solutions complètes aux entreprises », a-t-il écrit.
Le marché du paiement en un clic
Le paiement en un clic permet aux acheteurs en ligne d’acheter des articles en cliquant simplement sur un bouton, sans avoir à saisir manuellement leurs informations de livraison et de paiement à chaque fois qu’ils effectuent un achat. Plusieurs startups spécialisées dans le paiement en un clic ont vu le jour après l’expiration du brevet d’Amazon pour cette technologie en 2017.
En 18 mois, de janvier 2021 à juillet 2022, des startups comme Fast, Ownit, Bolt, Checkout.com, OurPass et Rapyd ont collectivement levé plus de 3 milliards de dollars d’investissements. Cependant, le marché – qui devrait être évalué à 5,9 milliards de dollars en 2026 – est en train de se contracter. En 2022, Bolt a procédé à trois séries de licenciements, Rapyd a également procédé à des licenciements et OurPass est en train de pivoter.
OurPass s’appelait auparavant « Fast for Africa », mais contrairement à son homologue américain qui exigeait que seuls les commerçants installent son produit de caisse, OurPass exigeait que les clients téléchargent une application et ouvrent un portefeuille avant de pouvoir utiliser sa plateforme pour faire des achats. Elle limitait également ses clients aux commerçants dont l’API était liée à leur plateforme.
Lors de sa levée de fonds d’un million de dollars en septembre 2021, Eze a déclaré à TechCrunch que « nous ne voulions pas aller à l’encontre de notre principe de paiement en un clic en permettant aux consommateurs d’essayer de passer à la caisse en un seul clic et de voir leur carte signalée comme frauduleuse, d’où la raison pour laquelle nous avons dû construire notre système sur un système de portefeuille pour permettre ce paiement en un seul clic ».
La startup prélève 0,8 % par transaction, plafonnée à 1 000 N (2,17 $) pour les commerçants, et une commission de 5 % sur chaque produit vendu. OurPass offre également à ses clients la livraison gratuite de toutes les commandes. La startup a déclaré avoir traité 500 000 dollars de valeur de transaction en moins de 6 mois en 2021 et espère devenir la plateforme de référence pour le paiement des consommateurs au Nigéria d’ici 2023.
Lors d’un appel avec TechCabal, Eze a partagé que la réalité du marché post-COVID nécessitait une nouvelle orientation pour OurPass afin de satisfaire ses clients. « Lorsque nous avons décidé de commencer à développer le produit, nous étions déjà dans la période post-COVID et la dynamique du marché avait changé. [Les entreprises n’avaient plus besoin d’une solution de paiement en un seul clic.
« Le nombre d’entreprises que nous connaissions à l’époque (lorsque OurPass a été conçu au plus fort de la pandémie) ont ouvert et construit des plateformes de commerce électronique, ce qui nous a fait penser que cela allait devenir la norme. Mais à notre grande surprise, les choses sont revenues à la normale après la pandémie, à l’exception de la façon dont les gens travaillent, et ce n’était donc plus une opportunité intéressante », a révélé M. Eze.
Une nouvelle direction
À l’avenir, OurPass permettra aux commerçants de créer un compte bancaire professionnel gratuit afin de séparer les comptes professionnels des comptes personnels. Les entreprises peuvent également utiliser OurPass pour accéder à des prêts commerciaux sans garantie, générer des liens de paiement par courrier électronique et SMS, et être payées instantanément.
